Un fideicomiso en vida revocable (revocable living trust) es un contenedor legal que usted crea en vida. Transfiere su casa en El Paso, propiedades de renta o cuentas al fideicomiso, usted funge como fiduciario (trustee) y mantiene el control completo, y cuando fallece, un fiduciario sucesor que usted eligió reparte los bienes a sus beneficiarios. Como el fideicomiso es dueño de los bienes, nada tiene que pasar por la corte de sucesiones. Los fideicomisos son especialmente útiles para familias de El Paso con propiedades en más de un estado, padres que quieren que la herencia de un hijo se administre hasta cierta edad, y cualquiera que valore la privacidad, ya que un testamento en sucesión se vuelve registro público y un fideicomiso no.
Los fideicomisos de Texas se rigen por el Código de Fideicomisos de Texas (Texas Trust Code), que está en el Título 9 del Código de Propiedad de Texas. Bajo la Sección 112.004 del Código de Propiedad, un fideicomiso que incluye bienes raíces debe constar por escrito y estar firmado por el fideicomitente (settlor), y la Sección 112.051 hace que un fideicomiso sea revocable a menos que diga lo contrario, por eso usted puede modificarlo o cancelarlo en cualquier momento mientras esté en pleno uso de sus facultades. El fideicomiso trabaja junto con un testamento pour-over, que recoge cualquier bien que olvidó transferir, y un poder notarial duradero que permite a su apoderado fondear el fideicomiso si usted queda incapacitado. Los bienes gananciales puestos en un fideicomiso conjunto conservan su carácter bajo la Sección 112.052, lo cual importa para el ajuste de base fiscal al fallecer el primer cónyuge.
Robert Navar redacta el contrato de fideicomiso, el testamento pour-over, la escritura que transfiere sus bienes raíces en El Paso al fideicomiso, y una certificación de fideicomiso que los bancos aceptan sin ver el documento completo. Usted firma cada documento en una sola visita en nuestra oficina frente a un notario, y nosotros registramos la escritura con el County Clerk del Condado de El Paso. Ninguna corte interviene en ningún momento, ni en vida ni después del fallecimiento, siempre que el fideicomiso esté debidamente fondeado. Ese paso de fondeo es donde más fallan los fideicomisos hechos sin abogado: un fideicomiso que no es dueño de nada no hace nada, y la familia termina en sucesión de cualquier manera.
¿Fideicomiso en vida o testamento? Cuál conviene a una familia de El Paso
La sucesión en Texas es más sencilla y barata que en muchos estados gracias a la administración independiente y el muniment of title, así que no cualquiera necesita un fideicomiso. Un testamento con declaración jurada de autenticidad más una escritura de transferencia por muerte resuelve bien muchas herencias de una sola casa. Un fideicomiso vale su costo cuando usted tiene propiedades fuera de Texas, quiere controlar cuándo reciben dinero sus hijos o nietos, tiene un beneficiario que recibe beneficios del gobierno, quiere evitar una tutela si queda incapacitado, o simplemente quiere que sus asuntos se mantengan privados. Le diremos con honestidad cuál opción le conviene.
Fondear el fideicomiso: escrituras, cuentas y designaciones de beneficiarios
Crear el documento del fideicomiso es la mitad del trabajo. Los bienes raíces deben escriturarse a su nombre como fiduciario y registrarse con el County Clerk del Condado de El Paso; las cuentas bancarias y de inversión se cambian de titular o se pone al fideicomiso como beneficiario pagadero al fallecer; los seguros de vida y cuentas de retiro normalmente conservan beneficiarios individuales pero pueden nombrar al fideicomiso como contingente. Los vehículos generalmente se dejan fuera porque Texas permite una designación de beneficiario en el título. Le damos una lista de fondeo y cartas para sus instituciones financieras para que no se omita nada.
Qué incluye
- Consulta en inglés o español para diseñar el fideicomiso según su familia y propiedades
- Contrato de fideicomiso en vida revocable (individual o conjunto para matrimonios)
- Testamento pour-over con declaración jurada de autenticidad para cada fideicomitente
- Escritura de garantía que transfiere su propiedad en el Condado de El Paso al fideicomiso, registrada
- Certificación de fideicomiso para bancos y compañías de títulos
- Lista de fondeo y cartas para cambiar la titularidad de cuentas
- Firma con notario en nuestra oficina y carpeta organizada con originales
Cómo funciona
Reunión de diseño
Revisamos sus propiedades, cuentas, familia y objetivos, y luego decidimos juntos si conviene un fideicomiso o un plan más sencillo basado en testamento. Recibe una cotización a tarifa fija antes de empezar a redactar.
Redacción y revisión
Robert Navar redacta el fideicomiso, el testamento pour-over, la escritura y la certificación, y luego le explica cada documento en lenguaje sencillo. Las revisiones están incluidas hasta que esté cómodo con cada disposición.
Firma y fondeo
Usted firma en nuestra oficina de El Paso con notario y testigos. Registramos la escritura con el County Clerk del Condado de El Paso y le damos la lista y las cartas para pasar las cuentas al fideicomiso.